2026年3月期 第3四半期
みずほFG・2026年3月期Q3、純利益19.2%増の1兆198億円——Q3累計で初の1兆円超え、利息収入が拡大
増収増益
最高益
金利上昇
配当増額
メガバンク
金融株
資産運用立国
進捗率好調
第3四半期累計期初から9ヶ月間の累計値（前年同期比）
売上高
6.6兆円
-6.5%
営業利益
1.3兆円
+11.3%
純利益
1.0兆円
+19.2%
通期予想
1.1兆円
進捗率90%
営業利益率
19.0%
第3四半期までの純利益が初めて1兆円の大台を突破しました。国内外での金利上昇を受け、貸出による利息収入が大きく伸びたことが要因です。通期目標の 1兆1,300億円 に対する進捗率は 90.2% に達し、極めて順調な決算となりました。
業績のポイント
- 経常収益は 6兆6,134億円 （前年比 6.5%減 ）となりました。
- 経常利益は 1兆2,546億円 （前年比 11.3%増 ）と二桁の伸びです。
- 純利益は 1兆198億円 （前年比 19.2%増 ）で、過去最高水準です。
- 収益が減りつつ利益が増えたのは、利息収入の質が向上したためです。
- 日本の金利が上がったことで、預金と貸出の利幅が改善しました。
業績推移（通期）
売上高営業利益|当期累計
セグメント別動向
- RBC（リテール）：利益 1,481億円 。預金利益が増え、前年から大幅増益です。
- CIBC（大企業）：利益 3,358億円 。企業の活発な資金需要で稼ぎました。
- GCIBC（海外）：利益 2,930億円 。非日系企業との取引が伸びています。
- GMC（市場）：利益 3,019億円 。相場変動をうまく捉え、高い利益を維持しました。
- AMC（運用）：利益 124億円 。国内外の投資信託への関心が高まっています。
| セグメント | 売上高 | 構成比 | 営業利益 | 営業利益率 |
|---|---|---|---|---|
| RBC（リテール・事業法人） | 6,918億円 | 26% | 1,482億円 | 21.4% |
| CIBC（コーポレート＆インベストメント） | 5,086億円 | 19% | 3,359億円 | 66.0% |
| GCIBC（グローバルコーポレート） | 6,462億円 | 25% | 2,930億円 | 45.4% |
| GMC（グローバルマーケッツ） | 5,968億円 | 23% | 3,020億円 | 50.6% |
財務状況と資本政策
- 総資産は 297兆5,701億円 となり、前年度末より約14兆円増えました。
- 自己資本比率は 3.7% と、銀行として健全な水準を保っています。
- 年間配当は前期の140円から5円増やし、 145円 とする予定です。
- 企業の倒産に備える「与信関係費用」は、低水準で推移しています。
リスクと課題
- 金利上昇は追い風ですが、急激な変動は有価証券の評価損を招きます。
- 外国の為替相場が大きく動くと、海外利益の円換算額が変動します。
- 世界的な景気後退が起きた場合、貸し倒れコストが増える恐れがあります。
通期見通し
- 通期の純利益予想は 1兆1,300億円 （前年比 27.6%増 ）を据え置きました。
- すでに目標の9割を達成しており、上方修正への期待も高まります。
- 1株あたりの利益は 454.39円 となる見込みです。
AIアナリストの視点
みずほFGにとって、第3四半期時点で純利益1兆円を超えたのは歴史的な出来事です。これまでの「低金利で稼げない銀行」から、「金利上昇を利益に変えられる体質」への脱皮が数字に表れています。
特に、全セグメントでバランスよく利益を出している点が強みです。他行と比較しても、国内リテール部門の収益改善が鮮明で、日銀の政策修正の恩恵をダイレクトに受けています。
懸念されるのは、保有している外国債券などの評価損ですが、本業の稼ぐ力がそれを補って余りある状態です。就活生にとっても、再び「稼げる業界」として銀行の魅力が増していることを象徴する決算といえます。